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关于不法分子以公司账户年检名义实施诈骗的风险提示
发布日期:2021-03-19

近期,有不法分子通过伪造中国人民银行文件或冒充我行工作人员,以开展公司账户年检的名义,诱骗企业财务人员信任后实施诈骗

一、风险事件情况

不法分子通过伪造中国人民银行文件,或冒充“华融湘江行年检员”(骗子A)拨打企业财务人员电话,以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ,并发送“法人授权委托书”。财务人员被拉入一QQ群,群里存在多名“老板、经理”(骗子B)等企业领导人员。“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜,取得财务人员信任,进而以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户。财务人员在未加辨别的情况下进行转账,导致资金损失。

二、主要风险特征

1.诈骗手法迷惑性强。不法分子伪造监管部门年检文件,或冒充银行工作人员名义联系财务人员开展年检,易使人放松警惕,极具欺骗性。

2.案件涉及面广且手法隐蔽。案件多发密集,目前已涉及广东、四川、湖北、浙江、福建、湖南等省份。多家商业银行和人民银行分支机构接到客户咨询电话,表示收到要求年检文件。不法分子通过QQ发布转账指令,封堵难度大。

三、防骗要点:

1.若接到涉及银行账户年检等问题的电话、QQ或短信,不要轻信,应及时与开户网点、专属客户经理电话或当面联系,核实确认后再办理。

2.不法分子加QQ后将进一步迷惑财务人员实施诈骗。请各位企业主和财务人员提高警惕,切勿随意加其QQ,切勿随意点击邮件、短信中的不明链接。

3.如有疑问请拨打警方防诈骗咨询热线96110或我行服务电话96599开户网点电话咨询。

                                              

                                                                      华融湘江银行股份有限公司

                                                                            2021年3月19日